膠東在線4月30日訊（通訊員 張怡）為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢主體責(zé)任，助力企業(yè)提升合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防范能力，近日，浦發(fā)銀行煙臺(tái)分行營業(yè)部深入轄區(qū)重點(diǎn)企業(yè)，開展“反洗錢知識(shí)進(jìn)企業(yè) 金融護(hù)航助發(fā)展”專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，將反洗錢知識(shí)送到企業(yè)一線，打通金融合規(guī)宣傳“最后一公里”。

　　活動(dòng)期間，該行工作人員走進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)車間、辦公區(qū)域，面向企業(yè)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)人員及一線員工，圍繞反洗錢核心要點(diǎn)開展精準(zhǔn)宣講。結(jié)合企業(yè)經(jīng)營場(chǎng)景，重點(diǎn)講解了洗錢犯罪的常見手法、企業(yè)易被利用的洗錢風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，以及出租出借賬戶、違規(guī)代收代付、異常資金往來等行為的法律后果，引導(dǎo)企業(yè)認(rèn)清洗錢活動(dòng)對(duì)金融秩序、企業(yè)信譽(yù)及個(gè)人發(fā)展的嚴(yán)重危害。針對(duì)企業(yè)經(jīng)營中的資金結(jié)算、賬戶管理、業(yè)務(wù)往來等高頻風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景，工作人員向企業(yè)財(cái)務(wù)人員詳細(xì)講解了客戶身份識(shí)別、交易資料留存、異常交易識(shí)別與上報(bào)等合規(guī)要點(diǎn)，提醒企業(yè)嚴(yán)格規(guī)范賬戶使用，堅(jiān)決杜絕出租、出借、出售對(duì)公賬戶及結(jié)算卡的行為；對(duì)無真實(shí)業(yè)務(wù)背景的資金往來、與經(jīng)營規(guī)模明顯不符的大額交易等情況保持高度警惕，切實(shí)做到“每筆交易有依據(jù)、每筆資金有溯源”。同時(shí)，結(jié)合典型案例，現(xiàn)場(chǎng)解答了企業(yè)關(guān)于反洗錢義務(wù)履行、賬戶管理、可疑交易排查等方面的疑問，提供一對(duì)一合規(guī)咨詢服務(wù)。

　　本次活動(dòng)覆蓋企業(yè)員工數(shù)百人，有效提升了企業(yè)整體反洗錢意識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)防控能力。浦發(fā)銀行煙臺(tái)分行營業(yè)部將持續(xù)踐行金融為民理念，常態(tài)化開展反洗錢進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商圈等宣傳活動(dòng)，不斷創(chuàng)新宣傳形式、豐富宣傳內(nèi)容，引導(dǎo)企業(yè)自覺履行反洗錢義務(wù)，銀企攜手筑牢反洗錢安全屏障，共同維護(hù)良好金融生態(tài)。